: Съветите на известен икономист-анализатор ви учат да успеете, без да разчитате на късмета и интуицията, да изчислявате опции и да отчитате събития и рискове, които изглеждат невъзможни.
„Черни лебеди“ - това са събития, които изглеждат невъзможни, но настъпващи
Талантът на човек е да превърне всички сигнали от околната среда в смислена информация. Това даде възможност да се създаде научен метод, да се философства за същността на битието и да се измислят сложни математически модели.
Способността ни да разсъждаваме и управляваме света не означава, че се справяме добре. Склонни сме да мислим тясно в представите си за него. След като стигнахме до някаква преценка, ние се вкопчваме в нея с мъртва хватка.
Човешкото познание непрекъснато се увеличава и такъв догматичен подход не е ефективен. Преди двеста години лекарите и учените бяха абсолютно уверени в познанията си по медицина, но само си представете, че, обръщайки се към лекар с оплаквания от хрема, ви предписва рецепта за пиявици!
Увереността в преценките ни принуждава да приемаме концепции извън рамките на системата от понятия, които сме приели като истински. Как да разберем медицината, без да знаем за съществуването на микроби? Можете да излезете с разумно обяснение на заболяването, но то ще бъде погрешно поради липсата на важна информация.
Подобно мислене може да доведе до неочаквани изненади. Понякога събитията са изненадващи не защото са случайни, а защото светогледът ни е твърде тесен. Такива изненади се наричат „черни лебеди“ и могат да ни накарат да преразгледаме картината на света.
Преди човек да види за пръв път черен лебед, всички приеха, че са само бели. Белият цвят се считаше за тяхната неразделна част. Виждайки черен лебед, хората коренно промениха идеята за тази птица. Черните лебеди са също толкова често срещани като белите лебеди и толкова фатални, колкото и фалитите поради падането на фондовия пазар.
„Черните лебеди“ могат да имат съдбовни последици за ослепелите за тях
Ефектът от "черния лебед" не е еднакъв за всички. Някои могат сериозно да страдат от него, докато други дори няма да го забележат. Достъпът до подходяща информация е важен: колкото по-малко знаете, толкова по-голям е рискът да станете жертва на „черния лебед“.
Пример. Представете си, че на състезанията си слагате любимия си кон на име Ракета. Поради физиката на коня, неговия списък с награди, умението на жокея и мудното състезание, вие влагате всички пари, за да го спечелите. А сега си представете изненадата си, когато ракетата не само не е стартирала след изстрелването, но е избрала просто да легнете. Това е "черният лебед". Като се има предвид информацията, Ракетата е трябвало да спечели, но по някаква причина сте загубили всички пари. Напротив, собственикът на Ракетата забогатя, като се нахвърли срещу нея. За разлика от вас, той знаеше, че Ракетата ще стачкува в знак на протест срещу жестокостта към животните. Това знание го спаси от „черния лебед“.
Влиянието на „черните лебеди“ може да засегне не само индивидите, но и цели общества. В такива случаи „черният лебед“ може да промени света, като влияе например на философията, теологията и физиката.
Пример. Коперник предположи, че Земята не е център на Вселената и последствията бяха колосални: откритието постави под съмнение авторитета на управляващите католици и самата Библия.
Впоследствие този „черен лебед“ постави основата на ново европейско общество.
Много е лесно да ни объркаме дори с елементарни логически грешки
Хората често допускат грешки, когато предсказват какво знаят за миналото. Имайки предвид, че бъдещето е отражение на миналото, ние се заблуждаваме, защото много неизвестни фактори противоречат на нашите предположения.
Пример.Представете си, че сте пуйка във ферма. Дълги години земеделският стопанин ви е хранил, грижел и е грижал. Фокусирайки се върху миналото, няма причина да очакваме промяна. Уви, на Деня на благодарността бяхте обезглавени, пържени и изядени.
Правейки прогнози въз основа на миналото, ние грешим и това води до сериозни последици. Подобна заблуда е когнитивното изкривяване, когато търсим доказателства само за съществуващи убеждения.
Ние не приемаме информация, която противоречи на това, в което вече вярваме и е малко вероятно да проведе допълнителни изследвания. Но ако решим да го разберем, ще потърсим източници, които оспорват тази информация.
Пример. Ако сте твърдо убедени, че „изменението на климата“ е конспирация и след това видите документален филм, озаглавен „Безспорни доказателства за изменението на климата“, е много вероятно да се разстроите. И ако започнете да търсите информация в Интернет, в думите за търсене посочвате „изменението на климата е измама“, а не „доказателство за и против изменението на климата“.
Тоест, неволно си правим грешни изводи: това е в нашата природа.
Нашият мозък групира информация по начин, който затруднява правилните прогнози.
По време на еволюцията човешкият мозък се е научил да класифицира информация така, че да оцелява в природата. Но когато трябва да се научим и бързо да се адаптираме към опасна среда, този метод е напълно безполезен.
Неправилната класификация на информацията се нарича фалшив разказ: човек създава линейни описания на текущата ситуация. Поради огромното количество информация, която получаваме ежедневно, мозъкът ни избира само тази, която счита за важна.
Пример. Вероятно си спомняте какво сте яли за закуска, но е малко вероятно да посочите цвета на обувките на всеки пътник в метрото.
За да придадем смисъл на информацията, ние я свързваме. И така, мислейки за живота си, вие отбелязвате определени събития като важни и ги вграждате в разказ, обясняващ как сте станали това, което сте.
Пример. Обичате музиката, защото майка ви пее пред вас преди лягане.
Така че не можете да разберете напълно света. Процесът работи само с поглед към миналото и не отчита почти безграничните тълкувания на всяко събитие. Дори мъничките събития могат да имат непредвидими, важни последици.
Пример. Пеперуда, размахвайки крилата си в Индия, причинява ураган в Ню Йорк месец по-късно.
Ако подредим причините и следствията в реда, в който те се проявяват, тогава ще видим ясни, причинно-следствени връзки между събитията. Но тъй като виждаме само резултата - ураган - можем само да гадаем кое от едновременно настъпващите събития всъщност е повлияло на такъв резултат.
Трудно ни е да правим разлика между мащабируема и не мащабируема информация
Не различаваме много добре различните видове информация - „мащабируема“ и „не мащабируема“. Разликата между тях е фундаментална.
Немащабируемата информация, като телесно тегло или височина, има статистическа горна и долна граница. Тоест телесното тегло не е мащабируемо, тъй като има физически ограничения: невъзможно е да тежи 4500 кг. Ограничаването на параметрите на такава не мащабируема информация ви позволява да правите прогнози за средни стойности.
Но нефизическите или фундаментално абстрактни неща, като например разпределението на богатството или продажбите на албуми, са мащабируеми.
Пример. Ако албумът се продава чрез iTunes, няма ограничение за броя на продажбите: той не е ограничен до обема на физическите копия. И тъй като операциите се извършват онлайн, няма недостиг на физическа валута и нищо няма да ви спре да продавате трилиони албуми.
Разликата между мащабируема и не мащабируема информация е от решаващо значение за виждането на точна картина на света. Ако за мащабируема информация се прилагат правила, които са ефективни за не мащабируема информация, ще възникнат грешки.
Пример. Искате да измерите богатството на населението на Англия.Най-лесният начин е да се изчисли богатството на глава от населението, като се добавят доходите и се раздели на броя на гражданите. Но богатството е мащабируемо: малък процент от населението може да притежава невероятно голям процент от богатството.
Данните на доход на глава от населението няма да отразяват реалната ситуация при разпределението на доходите ви.
Твърде сме уверени в това, което считаме за известен.
Всеки иска да се предпази от опасност. Един от начините е оценка и управление на рисковете. Затова купуваме застраховка и се опитваме „да не слагаме всички яйца в една кошница“.
Повечето полагат всички усилия да оцените рисковете възможно най-точно, за да не пропуснете възможността и в същото време да не направите нещо, за което можете да съжалявате. За да направите това, трябва да оцените всички рискове и тогава вероятността тези рискове да се материализират.
Пример. Да речем, че ще купувате застраховка, но без да харчите пари. Тогава е необходимо да се оцени заплахата от заболяване или злополука и да се вземе информирано решение.
За съжаление ние сме убедени, че знаем всички възможни рискове, от които трябва да се предпазим. Това е грешка в играта: ние сме склонни да реагираме на риска като игра с набор от правила и вероятности, които могат да бъдат определени преди да започне.
Да се има предвид рискът по този начин е много опасно.
Пример. Казината искат да печелят колкото е възможно повече пари, затова са разработили система за сигурност и ще дисквалифицират играчите, които печелят твърде много и често. Но техният подход се основава на грешка в играта. Основната заплаха на казиното не са късметлиите и не крадците, а похитителите, които вземат детето на собственика на заложника на казиното или служител, който не е подал данъчна декларация в данъчната служба. Сериозните опасности за казиното са напълно непредсказуеми.
Колкото и да се стараем. Невъзможно е да се предвиди някакъв риск.
Защо е необходимо да осъзнаем нечието невежество?
Разбирайки, че не знаете много, можете по-добре да оцените рисковете
Всеки знае израза: „Знанието е сила“. Но когато знанието е ограничено, е по-изгодно да го признаем.
Като се съсредоточите само върху това, което знаете, ограничавате вашето възприятие за всички възможни резултати от това събитие, създавайки плодородна почва за появата на „черния лебед“.
Пример. Искате да купите акции на компанията, но знаете твърде малко за фондовия пазар. В този случай ще следвате няколко капки и издигания, но като цяло обърнете внимание само на факта, че тенденциите са положителни. Ако приемем, че ситуацията продължава, харчите всички пари за запаси. На следващия ден пазарът се срива и губите всичко, което сте имали.
Като изучихте темата малко по-добре, щяхте да видите множество възходи и падения на пазара през цялата история. Фокусирайки се само върху това, което знаем, се излагаме на сериозни рискове.
Ако признаете, че не знаете нещо, можете значително да намалите риска.
Пример. Добрите покер играчи знаят, че този принцип е от решаващо значение за успеха в играта. Те разбират, че картите на противниците им може да са по-добри, но също така знаят, че има определена информация, която те не знаят - например стратегиите на противника и степента на неговата решителност да върви докрай.
Осъзнавайки наличието на неизвестни фактори, играчите се фокусират единствено върху своите карти, като по-добре оценяват възможните рискове.
Разбирането на ограничеността ще ни помогне да направим правилния избор.
Най-добрата защита срещу когнитивните капани е доброто разбиране на инструментите за прогнозиране и техните ограничения. Това може да не ви спести от пропускане, но ще ви помогне да намалите броя на неуспешните решения.
Ако знаете, че сте обект на когнитивни пристрастия, е много по-лесно да разберете, че търсите информация, която потвърждава съществуващите твърдения. Или знаейки, че хората обичат да свеждат всичко до ясни, причинно-следствени разкази, вие ще сте склонни да търсите допълнителна информация за по-добра представа за „картината като цяло“.
Трябва да знаете за недостатъците си.
Пример. Ако разберете, че винаги има непредвидени рискове, въпреки перспективите за възможността, ще бъдете по-внимателни при инвестирането на големи количества пари в него.
Невъзможно е да се преодолеят всички произшествия или нашите ограничения в разбирането на сложността на света, но е възможно поне да се смекчат щетите, причинени от невежеството.
Най-важното нещо
Въпреки че постоянно правим прогнози, не се справяме добре. Твърде сме уверени в знанията си и подценяваме невежеството си. Неспособността да разберем и определим случайността и дори самата ни природа допринася за неуспешното вземане на решения и появата на „черни лебеди“, тоест събития, които изглеждат невъзможни и ни карат да преосмислим разбирането си за света.
Не вярвайте в „защото“. Вместо да искате да видите събитията в ясна причинно-следствена връзка, помислете за редица възможности, без да се фокусирате върху една.
Осъзнай, че не знаеш нещо. За смислени прогнози за бъдещето, независимо дали става дума за закупуване на застраховка, инвестиране, смяна на работни места и т.н., не е достатъчно да се вземе предвид всичко, което ви е „известно“ - това дава само частично разбиране на рисковете. Вместо това признайте, че не знаете нещо, за да не ограничите излишно информацията, с която се занимавате.
